记者 杜萌
对于指数基金来说,除了常见的A/C份额外,又有新I类份额了!
11月12日,国泰基金发布公告称,为了更好地满足投资人的理财需求,基金管理人决定自11月14日起对国泰中证A500ETF联接基金增加I类基金份额,I份额实行“0申购费、0.10%/年销售服务费、持有7天以上0赎回费”的费率结构。
同日,银华基金也宣布,银华中证A50ETF联接基金自11月13日起增设I类基金份额,I类基金份额的申购与赎回将通过该基金网上直销交易系统进行。
基金发行资料显示,该I类份额的费率结构同样为为“0申购费、0.10%/年销售服务费、持有7天以上0赎回费”。并且,在基金管理人网上直销交易系统进行申购及赎回时,该基金I类份额每笔申赎最低份额仅为0.1份。
此外,银华基金旗下另一只场外指数基金——银华上证科创板100ETF联接基金也于11月11日起增设I类份额,费率结构与上述产品保持一致。
这并不是I份额首次面市。今年7月份,南方、嘉实等基金公司相继为旗下多只指数基金增设I类份额,且仅在各自公司直销平台上线。
与代销平台相比,直销平台上线的I类份额费率具有明显优势,有望推动基金公司直销业务发展。
在一位基金公司人士看来,I类份额免申购费、持有满7天即可享受零赎回费,销售服务费也仅为0.1%,综合费率远低于其他份额。放到行业里比较,此类I份额的销售服务费也是行业较低水平,因此对投资者具有较大的吸引力。
“推出I类份额的初衷是希望直销平台能够带给客户更多的价值。” 对此,南方基金相关负责人直言,“伴随着指数基金发展进入快车道,作为产品供应方,我们希望提供更加灵活的交易方式,为直销客户提供更有差异化、更具竞争力的产品。I类份额的推出较大程度上优化了交易费用上的限制,还可以为投资者降低投资成本。”
在指数产品竞争日益激烈的背景下,未来或有更多基金公司为旗下指数基金增设I份额,同时有望拓展至更多的基金品类。
“现在只有指数基金增设了I类产品,主要是指数基金低成本、高透明度、易于管理以及市场需求大等特性,适合作为直销平台主打产品。”上述人士表示,“未来,随着直销业务发展和投资者需求多样化,可能会将I份额增设拓展到其他品类(如主动管理型基金、债券型基金等),具体需根据市场情况和公司战略决定。”
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